צוות INVESTWEEKמשרד הכלכלה והתעשייה מתכנן להשיק בזמן הקרוב תוכנית ייעוץ פנסיוני לעצמאים, בעלי עסקים קטנים ובינוניים דרך “הסוכנות לעסקים קטנים ובינוניים” במשרד הכלכלה והתעשייה ומערך השטח, מעוף לעסקים.
תוכנית הייעוץ הפנסיוני לעצמאים תושק על מנת לעזור ולהנגיש את הרפורמות האחרונות בתחום הפנסיוני ובראשן חוק פנסיה חובה לעצמאים.
ליותר מ – 40% מהעצמאים אין הסדרי פנסיה מתאימים
על פי נתוני הלשכה המרכזית לסטטיסטיקה, רק ל – 58% מהעצמאים יש הסדרי פנסיה מתאימים לעומת 76% מהשכירים במשק. כאשר מבין העצמאים שיש להם הסדר פנסיוני מתאים, כ – 48% מהעצמאים בחרו בקרן פנסיה, 41% קופת גמל, 40% ביטוח מנהלים ול – 31% מהעצמאים יש ביטוח חיים עם מרכיב חיסכון כלשהו.
לבדיקה ראשונית בחינם של הסדרי הפנסיה או לביצוע סדר בתיק הביטוחים שלך, ניתן ליצור עימי קשר ב – 072-3924694 או למלא את טופס יצירת הקשר שמוצג בהמשך ואשמח לעזור לך בצורה אישית, מקצועית ומותאמת לצרכים שלך.
ייעוץ פנסיוני לעצמאים – אישית, קשוב ומותאם לצרכים שלך!
לרוב, בעלי עסקים קטנים ובינוניים טרודים בעיקר במלחמת הישרדות יומיומית ופחות בחשיבה על העתיד. מניסיוני, בעלי עסק ידאגו לזכויות הסוציאליות של העובדים אך כאשר זה מגיע לזכויות של עצמם או כאשר זה קשור לעתידם ולעתיד משפחתם – פתאום, אין זמן, יש פגישה חשובה או דו”ח שחייבים להגיש אתמול. 🙂
ייעוץ פנסיוני מקצועי יכול לשדרג את הפנסיה האישית על ידי השגת תשואות טובות וחיסכון של מאות אלפי שקלים בדמי ניהול או ביטוחים מיותרים.
לרוב, תהליך ייעוץ פנסיוני לעצמאים יכלול את הפרמטרים הבאים:
- המסלקה הפנסיונית – השלב הראשון כולל איסוף של כלל מוצרי הפנסיה, הפיננסיים והביטוחים של הלקוח מן המסלקה הפנסיונית. המסלקה הפנסיונית היא כלי בתשלום אשר מופעל בחסות ממשלתית ומרכז את כלל הנתונים משלל הגופים המוסדיים בישראל.
- הפקת דו”ח מצב ראשוני – לאחר קבלת דו”ח המסלקה הפנסיונית, היועץ יוכל להתחיל ולנתח את הנתונים שהתקבלו בדו”ח בהתאם למצב הפיננסי, המשפחתי, הבריאותי והאישי שלך.
- השבחת תיק הפנסיה והביטוחים של הלקוח – בשלב זה, היועץ הפנסיוני יוכל לתת לך עצות וטיפים להשבחת תיק הפנסיה והביטוחים בהתאם לחלופות שעומדות לרשותך. לדוגמא, עבר תיק הביטוחים היועץ יוכל להוזיל עלויות לביטוחים קיימים, לבטל ביטוחים מיותרים או להוסיף כיסויים בהתאם למצב המשפחתי שלך.
- ליווי אישי בעתיד – חלק מן היועצים בוחרים ללוות בצורה אישית את הלקוח לתקופת זמן כלשהי או ללא הגבלה תלוי ביועץ הפנסיוני.
לסיכום, תהליך ייעוץ פנסיוני לעצמאים הוא הכרחי לחוסן האישי והמשפחתי שלך בעתיד. ההמלצה שלי היא שאם אין לך מושג מה בדיוק יש לך, מהי הפנסיה הצפויה לך או על איזה ביטוחים יוצא לך יותר מידי כסף מהכיס בכל חודש – זה בדיוק הזמן לעשות את הצעד הראשון!
לבדיקה ראשונית בחינם של תיק הביטוחים, הפנסיה והפיננסיים שלך, הסדרי הפנסיה או לביצוע סדר בתיק הביטוחים שלך, ניתן ליצור עימי קשר ב – 072-3924694 אני אשמח לעזור לך בצורה אישית, מקצועית ומותאמת לצרכים שלך.