צוות INVESTWEEKהאם אתה יודע כמה כסף חסכת עד היום בפנסיה שלך? האם אתה בכלל עובר על הדו"חות השנתיים של קרן הפנסיה? מה לגבי קופת גמל או קרן השתלמות אתה יודע מה המצב אצלך? – אם אתה כמו רוב החוסכים לפנסיה, המצב שלך כנראה לא ממש ברור לך.
מהי המסלקה הפנסיונית?
המסלקה הפנסיונית היא כלי דיגיטלי אשר מאפשר לך לקבל תמונת מצב מלאה, עדכנית ונכונה על כלל החסכונות הפנסיונים הצבורים שלך.
המסלקה הפנסיונית היא יוזמה של משרד האוצר, מופעלת על ידי חברת בת של נס טכנולוגיות – SWIFTNESS ומפוקחת על ידי משרד האוצר והמשפטים.
קהל היעד של המסלקה נחלק ל 3 מגזרים עיקריים:
- חוסכים – כל אדם עובד בישראל מחזיר קרן פנסיה, קופת גמל, קרן השתלמות או ביטוח מנהלים כלשהו. המסלקה הפנסיונית מאפשרת לקבל נתונים מלאים על כלל המוצרים והחסכונות הפנסיונים שלך.
- יועצים וסוכנים פנסיוניים – יועצים וסוכנים פנסיוניים יכולים להיעזר בשירותי המסלקה על מנת לייעל את תהליך איסוף המידע של הלקוח, לתקשר בצורה נוחה ומהירה מול הגופים המוסדיים. כל גוף מחוייב להגיב לבקשות המועברות דרך המסלקה בפרק זמן של עד 3 ימי עבודה.
- מעסיקים – החל מפברואר 2017, מעסיקים יכולים להעביר את דיווחי השכר החודשיים, לסלוק ולשייך את הכספים בפועל דרך המסלקה הפנסיונית. היתרון למעסיקים היא בעבודה מול מערכת בודדת אשר מקושרת לכל הגופים הרלוונטים במדינת ישראל.
בשנת 2016 הוגשו יותר ממיליון בקשות שונות לקבל מידע דרך המסלקה הפנסיונית. אך החדשות הטובות ביותר הן שיא של יותר מ – 100 אלף בקשות מחוסכים פרטיים – מגמה זו מצביע על מודעות הולכת וגוברת לבדיקה, השוואה וניתוח התיק הפנסיוני.
איך לקבל את דו"ח המסלקה הפנסיונית בחינם?
נכון להיום, שירותי המסלקה הפנסיונית כרוכים בתשלום של 40 ש"ח עבור ציבור החוסכים הפרטיים. לאחר התשלום באתר המסלקה, תוכל לקבל דו"ח מקיף אשר כולל את כלל כספי הפנסיה הצבורים לזכותך.
במידה ואתה מעוניין לקבל את דו"ח המסלקה הפנסיונית בחינם כחלק מתכנון פנסיוני ופיננסי מלא, צור עימנו קשר ב – 072-3924694 או מלא את טופס יצירת הקשר הבא ונשמח לעזור לך, ללא כל התחייבות מצידך.
לסיכום, שירותי המסלקה הפנסיונית מאפשרים לך לקבל תמונה מלאה, נכונה ועדכנית על כלל החסכונות הפנסיונים מכל הגופים המוסדיים בישראל. לאחר קבלת הדו"ח, תוכל להשוואת ולהתייעץ עם איש מקצוע אשר יוכל להוזיל את דמי הניהול או לשפר את הביצועים בתיק שלך.