צוות INVESTWEEKהמסלקה הפנסיונית מאפשרת לכל אחד לקבל תמונת מצב הוליסטית, עדכנית ומדויקת של כלל החסכונות הפנסיוניים בחברות הביטוח והפיננסיים בישראל.
למרות שהמסלקה הפנסיונית פועלת כבר יותר מ – 5 שנים, רוב הציבור עדיין לא שמע עליה – לצערנו, למרות עליה במודעות, הציבור הישראלי הוא עדיין אדיש למדי.
אם אין לך מושג כמה כסף חסכת עד היום בקרן הפנסיה שלך, מה תהיה גובה הקצבה החודשית שלך או מה מצבך – זה הזמן למלא את טופס יצירת הקשר הבא ולקבל את דו”ח המסלקה הפנסיונית בחינם (הטבה אשר שווה כ – 40 ₪ לאדם) כחלק מתכנון פנסיוני על ידי מיטב הסוכנים בישראל.
מהי המסלקה הפנסיונית?
המסלקה הפנסיונית היא מערכת דיגיטלית בפיקוח ממשלתי אשר מאפשרת לכל אחד לקבל תמונת מצב ברורה מהגופים הפנסיוניים בישראל.
אם בעבר חברות וסוכני הביטוח, הפנסיה והגמל נהנו מחומת ערפל שלא אפשרה לאף אחד להבין כיצד לשפר את התנאים הפנסיוניים, דמי הניהול והתנאים הפנסיוניים – היום, הכוח הוא בידיו של המבוטח/החוסך.
לאחר תהליך קצר של זיהוי ניתן לקבל בתוך 3 ימי עסקים פלט של כל המידע הפנסיוני, לבצע השוואה של דמי הניהול ולחסוך מאות אלפי שקלים לאורך החיים של המבוטח/החוסך. חשוב לציין כי המסלקה הפנסיונית לא שומרת את המידע, אך בהתאם לחוק יש לה את האפשרות לפנות בכל רגע נתון לכלל הגופים המוסדיים ולקבל מהם את כל המידע הפנסיוני של המבוטח/החוסך.
מהם השירותים המרכזיים שניתן לקבל באמצעות המסלקה הפנסיונית?
באופן כללי, המסלקה הפנסיונית מיועדת לשימוש של יועצים וסוכני ביטוח, מעסיקים ואנשים פרטיים. שירותי המסלקה הפנסיונית כרוכים בתשלום, כאשר לכל פעולה נקבע מחיר אחיד עד לתקרה של 40 ₪.
בין השירותים המרכזיים שניתן לקבל באמצעות המסלקה הפנסיונית ניתן למצוא:
- מידע פנסיוני מכל הגופים המוסדיים – המסלקה הפנסיונית מאפשרת לקבל מידע פנסיוני מלא מכלל הגופים המוסדיים בישראל. המידע שמתקבל מכיל את כל המוצרים הפנסיוניים שיש לחוסך (פעילים ולא פעילים כאחד) תוך הצגת פירוט מלא על הסכום הצבור, הפקדות, דמי הניהול וכדומה.
- מידע פנסיוני מגוף או מוצר ספציפי – בהמשך לסעיף הקודם, המסלקה הפנסיונית מאפשרת לקבל מידע מגוף אחד (לדוגמא, רק מחברת הפניקס) או מוצר ספציפי אחד (לדוגמא, רק קרן פנסיה או קרן השתלמות).
- עדכון פרטיים אישיים – המסלקה הפנסיונית מאפשרת לעדכן את פרטי המבוטח/החוסך (שם, כתובת, מצב משפחתי, מוטבים/ שאירים) בכל הגופים המוסדיים. העדכון יכול להתבצע בצורה גורפת בכל המוצרים הפנסיוניים או במוצר ספציפי.
- תפעול פנסיוני למעסיקים – המסלקה הפנסיונית מאפשרת למעסיקים לבצע תפעול פנסיוני מלא אשר כולל קבלת מידע על יתרות הפיצויים הצבורות של המעסיק ביחס לכלל העובדים בארגון, העברת דיווח הפקדות, סליקת ושיוך כספים ישירות מהמעסיק לגופים המוסדיים וקבלת דו”חות ניהוליים על כלל הפעולות שבוצעו באמצעות המסלקה.
לסיכום, הקמת המסלקה הפנסיונית מאפשרת לכל אחד מאיתנו לחסוך מאות אלפי שקלים לאורך חיינו על ידי ניתוח והשוואה של הנתונים מכלל הגופים המוסדיים בישראל. כשירות לציבור החוסכים בישראל, ניתן ליצור עימנו קשר ולקבל את דו”ח המסלקה הפנסיונית בחינם!