צוות INVESTWEEKקרנות ההשתלמות בישראל עומדות לסיים את שנת 2017 עם תשואה ממוצעת של 7% – תשואה מצוינת לכל הדעות.
איפה נמצאת קרן ההשתלמות שלך בדירוג? איזה מנהל השקעות הציג ביצועים מרשימים והיכה את השוק חודש אחר חודש? ומי סוגר את הרשימה? – כל הנתונים החשובים במאמר הבא.
אם אתה שכיר/עצמאי ועדיין אין לך קרן השתלמות או אם יש לך קרן השתלמות ואתה לא ממש מרוצה מהביצועים שלה – זה הזמן לעשות סדר ולבחון את המצב הפיננסי שלך. צור עימנו קשר ב – 072-3924694 או באמצעות טופס יצירת הקשר הבא ונשמח לעמוד לרשותך. על פי חוק, השירות שלנו ניתן בחינם, ללא כל התחייבות!
סיכום שנת 2017 בקרנות ההשתלמות
אין ספק ששנת 2017 בולטת במונחי תשואה ממוצעת בקרנות ההשתלמות כאשר גם חוסכים בעלי חשיפה של 100% למניות וגם חוסכים סולידיים בעלי חשיפה של 100% לאג"ח נהנו מתשואות נאות מאוד.
בהמשך ניתן לראות כי חוסכים "אמיצים" שלקחו סיכון עם חשיפה של 100% למניות, נהנו מתשואה שנתית של 11% ומעלה לעומת חוסכים סולידיים יותר אשר נהנו מתשואה שנתית של 3% ומעלה. עם זאת, חשוב לציין כי חשיפה של 100% לא מתאימה לכל חוסך ובהחלט מומלץ לפעול על פי המודל הצ'יליאני לחיסכון שמבדיל בין חוסכים צעירים לבין חוסכים מבוגרים על סף גיל פרישה.
דירוג קרנות השתלמות עם חשיפה של 100% למניות
| שם הקרן | תשואה לשנת 2017 | ממוצע שנתי (5 שנים) |
|---|---|---|
| אלטשולר השתלמות מניות | 20.72% | 11.05% |
| הפניקס השתלמות מניות | 16.32% | 10.48% |
| כלל השתלמות מניות | 15.41% | 8.37% |
| אקסלנס השתלמות פאסיבי מדדי מניות | 15.02% | אין |
| הראל השתלמות מניות | 14.43% | 9.23% |
| אנליסט השתלמות מניות | 14.38% | 9.56% |
| ילין לפידות השתלמות מניות | 14.09% | אין |
| מגדל השתלמות מניות | 14.06% | 8.70% |
| אי.בי.אי השתלמות מניות | 13.83% | 8.21% |
| מיטב דש השתלמות מניות | 13.13% | 8.19% |
| מנורה השתלמות מניות | 12.92% | 8.06% |
| פסגות שיא השתלמות מניות | 12.07% | 10.16% |
| הלמן אדובי השתלמות מניות | 11.72% | 7.17% |
התשואה הממוצעת לשנת 2017 בקרנות השתלמות עם חשיפה של 100% למניות היתה 14.94%.
דירוג קרנות השתלמות עם חשיפה של 100% לאג"ח
| שם הקרן | תשואה לשנת 2017 | ממוצע שנתי (5 שנים) |
|---|---|---|
| אנליסט השתלמות אג"ח | 5.29% | 3.84% |
| הפניקס השתלמות אג"ח | 5.02% | 3.17% |
| אי.בי.אי השתלמות אג"ח ללא מניות | 4.20% | 3.40% |
| הלמן אדובי השתלמות אג"ח | 4.17% | 3.64% |
| אלטשולר שחם השתלמות אג"ח ללא מניות | 4.08% | 3.55% |
| מגדל השתלמות אג"ח | 4.08% | 3.03% |
| הראל השתלמות אג"ח ללא מניות | 3.86% | 2.62% |
| אקסלנס השתלמות אג"ח ללא מניות | 3.79% | 3.30% |
| מיטב דש השתלמות אג"ח ללא מניות | 3.69% | 3.25% |
| כלל השתלמות אג"ח | 3.46% | 2.71% |
| פסגות שיא השתלמות אג"ח | 3.02% | 2.78% |
התשואה הממוצעת לשנת 2017 בקרנות השתלמות עם חשיפה של 100% לאג"ח היתה 4.06%.
מה יהיו הביצועים של קרנות ההשתלמות בשנת 2018?
לאור הנתונים הכלכליים החזקים וסביבת הריבית הנמוכה, מנהלי ההשקעות והכלכלנים בבתי ההשקעות משדרים אופטימיות וביטחון לציבור הרחב.
למרות זאת, חשוב לזכור כי שנת 2017 סגרה תשע שנים של עליות רצופות ויתכן מאוד שבשנת 2018 נראה מימושים בקרב המשקיעים אשר ייצרו תיקון נקודתי בשווקי המניות ברחבי העולם.
לקבלת פרטים נוספים על קרנות השתלמות בישראל, בחינת רמת הסיכון וביצועי קרן ההשתלמות שלך, ניתן ליצור עימנו קשר ב – 072-3924694 ונשמח לעמוד לרשותך.