צוות INVESTWEEKבשנים האחרונות, הגופים המוסדיים (חברות הביטוח ובתי ההשקעות) הגדילו באופן ניכר את ההשקעות בנכסים שאינם סחירים בבורסה. תיאורטית, נכסים לא סחירים מוגדרים כמסוכנים אך בפועל, הן מספקים הגנה מפני תנודות השוק ומניבים למשקיעים תשואה גבוהה הרבה יותר מאג"ח ממשלתיות.
רוצה להשקיע את כספך בחוכמה? מעוניין להיות חשוף הרבה פחות לתנודות השוק? – צור עימנו קשר ב – 072-3924694 או מלא את טופס יצירת הקשר ונשמח להתאים את ההשקעה הנכונה ביותר לצרכים, גיל והסיכון שאתה רוצה לקחת בחייך.
מהם נכסים לא סחירים?
נכסים לא סחירים הם נכסים שלא נסחרים בבורסה כלשהי ובדרך כלל, למשקיע הקטן אין גישה אליהם בלחיצת כפתור.
נכסים לא סחירים יכולים להיות השקעות ישירות בתשתיות ונדל"ן (מימון תחנת הכוח הפרטית דליה אנרגיות, מימון לפיתוח כביש 6, מימון מנהרות הכרמל וכדומה), השקעות בקרנות השקעה פרטיות (פרייבט אקוויטי), מתן אשראי לא סחיר, קרנות הון סיכון וכדומה.
למה כדאי להשקיע בנכסים בלתי סחירים?
לפני 20 שנה, רוב ההשקעות בנכסים לא סחירים היו פיקדונות בבנקים ואג"חים, אך החל מהמשבר של 2008 ועל רקע סביבת הריבית הנמוכה, הגופים המוסדיים החלו לחפש אלטרנטיבות להשקעה בנכסים לא סחירים אשר יעניקו לעמיתים יציבות ותשואות גבוהות יותר.
השקעה בנכסים לא סחירים מעניקה למשקיעים את היתרונות הבאים:
- פיזור סיכון – נכסים לא סחירים מאפשרים למשקיעים מצד אחד להרכיב תמהיל השקעות מפוזר הרבה יותר ומצד שני מסוכן הרבה פחות.
- הקטנת חשיפה ללווים דומיננטיים – שוק האג"ח בישראל מאופיין בריכוזיות גבוהה, באמצעות פעילות אשראי בלתי סחיר ניתן להגיע ללווים חזקים אחרים בשוק הישראלי אשר לא מנפיקים אג"ח בשוק הסחיר.
- קבלת ביטחונות – אג"ח המונפקות בבורסה, מונפקות ללא ביטחונות או אמות מידה פיננסיות (קובננטים). לעומת זאת, פעילות אשראי בלתי סחיר מגובה בביטחונות והתניות אשר מעניקות ביטוח להשקעה הרלוונטית.
- תשואה יציבה לאורך זמן – השקעות בנכסים לא סחירים (נדל"ן, אשראי, קרנות וכדומה) מעניקים תשואה ריאלית גבוהה, יציבה ובטוחה לאורך זמן. בשנים האחרונות, על בסיס הידע המקצועי של הגופים המוסדיים, השקעות בנכסים לא סחירים יצרו לעמיתים תשואה של כ – 7%-12% לשנה.
חשוב לציין כי השקעה בנכסים לא סחירים היא נחלתם של הגופים המוסדיים בלבד. אם תיק ההשקעות שלך מנוהל דרך הבנק – תיק ההשקעות שלך אינו כולל נכסים לא סחירים בכלל כתוצאה מהרגולציה בישראל.
עמיתים אשר מעוניינים ליהנות משקט נפשי, פיזור, ויציבות לאורך זמן יכולים לקבל חשיפה לנכסים בלתי סחירים על ידי השקעה בקופות זמן, פוליסות ביטוח וקרנות השתלמות אשר כוללים תמהיל של נכסים סחירים ובלתי סחירים בהתאם לרמת הסיכון, גיל והתשואה הצפויה.
לבדיקה מקיפה של תיק ההשקעות והחיסכון הפנסיוני שלך בחינם, ניתן ליצור עימנו קשר ב – 072-3924694 ונשמח לעמוד לרשותך – השירות ניתן בחינם, ללא תשלום או התחייבות מצידך!