• עמוד הבית
  • אודות
  • כתיבת פוסט אורח ב – Investweek
  • יצירת קשר
  • Facebook
INVESTWEEK
  • עמוד הבית
  • הר הביטוח
  • הר הכסף 2
  • תכנון פיננסי
  • חיסכון
    • קרן השתלמות
    • פוליסות חיסכון
    • קופת גמל להשקעה
  • ביטוחים
    • ביטוח משכנתא
    • ביטוח סיעודי
    • ביטוח אובדן כושר עבודה
    • ביטוח תאונות אישיות
    • ביטוח מחלות קשות
  • יצירת קשר
  • עמוד הבית
  • הר הביטוח
  • הר הכסף 2
  • תכנון פיננסי
  • חיסכון
    • קרן השתלמות
    • פוליסות חיסכון
    • קופת גמל להשקעה
  • ביטוחים
    • ביטוח משכנתא
    • ביטוח סיעודי
    • ביטוח אובדן כושר עבודה
    • ביטוח תאונות אישיות
    • ביטוח מחלות קשות
  • יצירת קשר
ראשי » זירת המומחים » האם אתה יודע מי הם המוטבים שלך?

האם אתה יודע מי הם המוטבים שלך?

עו"ד ניר פייטלוביץ 3 במאי 2017 16:01 סגור לתגובות על האם אתה יודע מי הם המוטבים שלך?
  • Share
  • Tweet
  • Email

בניגוד לדעה הרווחת על פי החוק הישראלי, לא כל הנכסים שאדם מותיר אחרי מותו עוברים בצורה אוטומטית לחלוטין ליורשיו מכוח חוק הירושה או צוואתו.

הדוגמאות הפופולריות ביותר הן קרנות השתלמות, קופות גמל וכמובן, ביטוחי חיים אשר על פי החוק, אינן נחשבות בעיזבונו של אדם.

במידה ואינך יודע מי הם המוטבים שלך זה הזמן לעשות סדר בשלל הביטוחים, ההשקעות והחסכונות שלך. צור עימנו קשר ב – 072-3924694 או באמצעות טופס יצירת הקשר ונשמח לעזור לך לעשות סדר ולהוזיל ביטוחים ודמי ניהול גבוהים, ללא כל התחייבות מצידך!

מי המוטבים שלך?

מי יכול להיות מוטב?

מוטב הוא אדם אשר יקבל את כספי החוסך לאחר פטירתו. המוטב יכול להיות כל אדם אשר נבחר למנות אותו – הבחירה היא אישית עבור כל אחד.

המוטבים נבחרים בעת פתיחת הקרן או רכישת הביטוח כאשר בדרך כלל נבחר כמוטבים את בני המשפחה הקרובים לנו. במידה והחוסך/המבוטח לא בחר מוטבים, הכספים יועברו בהתאם צו הירושה או הצוואה המקורית.

למוטב בלבד? – לא בטוח…

חשוב לדעת כי המוטבים גוברים על היורשים החוקיים (אלא אם נקבע במפורש אחרת בטופס ההצטרפות לקופה), כך שבהחלט יכולים לקרות מצבים בהם הכספים יועברו ליורשים אחרים שלא בהתאם לרצונו של החוסך או המבוטח בעת מותו.

לדוגמא, נפטר אשר התגרש מאישתו הראשונה, התחתן והביא עם אישתו השניה, שלושה ילדים. הנפטר שכח לעדכן את פרטי המוטבים החדשים וכתוצאה מכך, גרושתו ירשה מספר קרנות השתלמות שפתח בעבר הרחוק.

איך להבטיח כי הכספים יגיעו ליורשים הנכונים?

באופן כללי, בפני כל אדם עומדות 2 אפשרויות עיקריות:

  1. שינוי מוטבים – על ידי מילוי טופס מינוי מוטבים ניתן לקבוע בצורה קלה, פשוטה ומהירה מי וכיצד לחלק את כספי החיסכון/הביטוח למוטבים השונים. מומלץ, לעדכן את המוטבים השונים בכל פעם שיש שינוי משמעותי בחיי המוטב (נישואין, לידה, גירושין, פטירה וכדומה).
  2. שינוי הנהנה – ניתן לשנות את פרטי הנהנה כך שלא נבחר באדם מסויים וכספי החיסכון/הביטוח יועברו לעיזבון עליו חלה הצוואה (במידה ויש כזו).

במידה ושמות המוטבים אינם תואמים את רצון המת, ניתן להגיש תביעה ובית המשפט ינסה לבדוק ולאמת את רצון החוסך/המבוטח בעת מותו.

לסיכום, אל תחכה שקופת הגמל או חברת הביטוח יזכירו לך לעדכן את המוטבים שלך. עשה זאת לבד, אחת למספר שנים או בכל פעם שמתרחש אירוע משמעותי בחייך (נישואין, לידה, גירושין, פטירה וכדומה). עדכון פשוט יכול לחסוך סכסוכים עתידיים, מחלוקות וכספים רבים בעתיד.

המאמר נכתב ע"י משרד עו"ד פייטלוביץ-ברוך, עו"ד לדיני משפחה בחיפה והקריות, אשר מעניקים שירותיים משפטיים כמו שירותי עו"ד צוואות וירושות בחיפה ושירותי עו"ד גירושין בחיפה.

  • Share
  • Tweet
  • Email

עוד מאמרים שיכולים לעניין אותך

פשיטת הרגל הגדולה ביותר בתולדות מדינת ישראל

איך לבחור סלון מעוצב?

איך להוזיל את עלויות ביטוח הרכב שלך?

5 כלים שיעזרו לך לנהל טוב יותר את העסק שלך

4 שיקולי מס שיאפשרו לך לחסוך כסף בהשקעות עסקיות

האם כדאי לעשות ביטוח שיניים בישראל?

השקעות בחברות הייטק

פסיקה תקדימית: אופניים חשמליים הן לא "רכב מנועי"

עו"ד ניר פייטלוביץ |להציג את כל הפוסטים של עו"ד ניר פייטלוביץ

עו"ד ומגשר, בעל תואר L.L.B במשפטים וניסיון רב בניהול תיקי משפחה מורכבים בבית המשפט לענייני משפחה ובבתי הדין הרבניים, ניהול עיזבונות, צוואות וירושות.

« פוסט קודם
פוסט הבא »
תן לנו לייק
INVESTWEEK דואגים לעתיד שלך!

לבדיקה ראשונית בחינם, ללא כל התחייבות מצידך, התקשר עכשיו ל – 072-3924694 או מלא את טופס יצירת הקשר הבא ואנו נחזור אליך:

INVESTWEEK

INVESTWEEK הוא מגזין כלכלי אשר עוסק בנושאי פנסיה, חיסכון ופיננסיים. INVESTWEEK מהווה מקור ידע אובייקטיבי, אמין ומקיף לכל מי שרוצה לדאוג לעתידו או להתנהל בצורה נכונה מול הבנק, חברת הביטוח או בית ההשקעות שלו.

© כל הזכויות שמורות, אתר INVESTWEEK  נבנה ומקודם ע"י Signup קידום אתרים.

קטגוריות ב – INVESTWEEK
  • ביטוחים (15)
  • השקעות נדל"ן (1)
  • זירת המומחים (111)
  • כלים (2)
  • כלכלת המשפחה (2)
  • משווים וחוסכים (6)
  • פיקדונות (4)
  • פנסיה (11)
  • קופות גמל (5)
  • קרנות השתלמות (1)
  • קרנות פנסיה (4)
  • תכנון פיננסי (14)

התכנים באתר מוצגים "AS IS" למטרות אינפורמטיביות בלבד וללא אחריות מכל סוג שהיא – האתר ובעליו של INVESTWEEK לא ישאו באחריות לכל נזק שייגרם כתוצאה ישירה או עקיפה מן השימוש בתכנים.

המידע באתר INVESTWEEK עשוי להיות שגוי, בלתי עדכני או לא מותאם לצרכים שלך – כל המידע המוצג באתר INVESTWEEK אינו מהווה תחליף לייעוץ אישי או המלצה לביצוע פעולה כלשהי.

תנאי שימוש • מדיניות פרטיות • הצהרת נגישות

...
...