האם אתה מתלבט בין אפיקי ההשקעה השונים? טובע בים המידע ברשת ומתקשה לקבל החלטות מושכלות בקשר לעתיד שלך?
תכנון פיננסי נכון, מאוזן ומותאם אישית לצרכים שלך יכלול את כל האספקטים הרלוונטים למצבך הפיננסי היום ובעתיד. תכנון פיננסי מקצועי יכול לסייע לך להשגת יעדי החיסכון, ההשקעה והפנסיה שלך – לקבלת פרטים נוספים על תכנון פיננסי, תוכל להתקשר ליועצים המוסמכים שלנו ב- 072-3924694 ונשמח לעזור לך.
כיצד תכנון פיננסי יכול לעזור לך?
תכנון פיננסי מקיף מספר רב של נושאים הרלוונטים לכל אדם, משפחה או זוג צעיר אשר רוצים למקסם את יכולות החיסכון וההשקעה שלהם.
בדרך כלל, תכנון פיננסי כולל את הנושאים הבאים:
- ניהול תקציב משפחתי – כל משפחה היא למעשה עסק קטן אשר מתנהל תזרים מזומנים ומאזן של הוצאות מול הכנסות. תכנון פיננסי אשר כולל ניהול תקציב משפחתי יכול לחשוף בפניך את החוזקות והחולשות של המשפחה ולספק לך כלים לשליטה, ניהול וקבלת החלטות נכונות לך. למשל, אם אתה כל הזמן במינוס ולא מצליח לחסוך למרות שאתה מרוויח לא מעט – ייעוץ לכלכלת המשפחה הוא בדיוק עבורך!
- תכנון וניהול נכסים – תכנון וניהול נכסים פיננסיים בהתאם ליעדים הכלכליים והאישיים של כל אחד. התכנון מתבצע על פי פרופיל הלקוח, מאפייני הסיכון שהלקוח מעוניין לקחת על עצמו ואפיקי ההשקעה הנכונים לו.
- ניהול סיכונים – לרוב בעת קבלת החלטות כלכליות כבדות משקל, נטיית הלב שלנו היא לחשוב שהכל יהיה בסדר. ניהול סיכונים מקצועי יוכל לעזור לך לתכנן את סל ההשקעות הנוכחי בהתאם לסיכונים עתידיים (פיטורים, מחלה או פציעה, נכות ואפילו מוות).
- פנסיה ופרישה – תכנון פנסיוני ליום הפרישה הוא חובה לכל אדם ומשפחה. תכנון פנסיוני נכון יוכל להבטיח כי תשאר עם מספיק משאבים פיננסיים אשר לא ישפיעו על רמת החיים שלך ויאפשרו לך להמשיך ולתמוך בילדים והנכדים בכבוד הראוי.
- תכנון מס – תכנון מס לפורשים שכירים או עצמאיים יכול לחסוך לך עשרות ואף מאות אלפי שקלים לאורך החיים. תכנון מס עוזר לך למצות את הפונטנציאל המלא של התיק הפיננסי שלך.
- ירושות וצוואות – תכנון מקדים לצורך העברת הנכסים לילדים יכול לחסוך הרבה מאוד כאב ראש, כסף ומחלוקות עתידיות. מתכנן פיננסי מקצועי יוכל לספק לך מעטפת מלאה מבחינה פיננסית ומשפטית.
לסיכום, מתכנן פיננסי יבצע עבורך סקירה ראשונית וניתוח מלא של התיק הפיננסי שלך בצורה הוליסטית (תיק השקעות, קרן פנסיה, ביטוחים, קרנות השתלמות וכדומה). לאחר ניתוח הנתונים נוצרת מפה פיננסית מלאה אשר מאפשרת לך לקבל החלטות נכונות, מאוזנות ומותאמות בצורה אישית לצרכים שלך.
תכנון פיננסי מקצועי יוכל לעשות עבורך סדר בבלאגן לאפשר לך לחסוך יותר עכשיו ולהרוויח בצורה מקסימלית בעתיד.
לתיאום פגישת תכנון פיננסית אשר מותאמת לצרכים שלך, צור עימנו קשר ב – 072-3924694, השירות ניתן ללא כל התחייבות מצידך!