• עמוד הבית
  • אודות
  • כתיבת פוסט אורח ב – Investweek
  • יצירת קשר
  • Facebook
INVESTWEEK
  • עמוד הבית
  • הר הביטוח
  • הר הכסף 2
  • תכנון פיננסי
  • חיסכון
    • קרן השתלמות
    • פוליסות חיסכון
    • קופת גמל להשקעה
  • ביטוחים
    • ביטוח משכנתא
    • ביטוח סיעודי
    • ביטוח אובדן כושר עבודה
    • ביטוח תאונות אישיות
    • ביטוח מחלות קשות
  • יצירת קשר
  • עמוד הבית
  • הר הביטוח
  • הר הכסף 2
  • תכנון פיננסי
  • חיסכון
    • קרן השתלמות
    • פוליסות חיסכון
    • קופת גמל להשקעה
  • ביטוחים
    • ביטוח משכנתא
    • ביטוח סיעודי
    • ביטוח אובדן כושר עבודה
    • ביטוח תאונות אישיות
    • ביטוח מחלות קשות
  • יצירת קשר
ראשי » זירת המומחים » כיצד תקנה 125 ד' יכולה לחסוך בחבות המס שלך?

כיצד תקנה 125 ד' יכולה לחסוך בחבות המס שלך?

צוות INVESTWEEK 27 באוגוסט 2020 10:58 סגור לתגובות על כיצד תקנה 125 ד' יכולה לחסוך בחבות המס שלך?
  • Share
  • Tweet
  • Email

מדינת ישראל מעניקה לאזרחים ותיקים בני 60 ומעלה הטבות מס רבות. לעיתים קרובות, הטבות המס יכולות להגיע לאלפי ועשרות אלפי שקלים להטבה.

בין שלל ההטבות אפשר למצוא את תקנה 125 ד' לפקודת מס הכנסה אשר מעניקה פטור חלקי על רווחי מס הון. תקנה 125 ד' לפקודת מס הכנסה מעניקה החזר של עד 13,320 ₪ בשנה ליחיד או 16,320 ₪ לזוג – סכום לא מבוטל, אשר יכול לשמש אותך לצריכה אישית או הגדלת התשואה והמשך השקעה בשוק ההון.

סעיף 125 ד' לפקודת מס הכנסה

כיצד תקנה 125 ד' יכולה לחסוך בחבות המס שלך?

תקנה 125 ד לפקודת מס הכנסה מיועדת לאזרחים ותיקים (פורשים, גמלאים וכדומה) אשר יוצרים רווחי הון.

נכון להיום, מס רווחי הון עומד על 25% מהרווח שנוצר בהשקעה. לדוגמא, אם השקעת 1,000 ₪ בפוליסת חיסכון כלשהי ובסוף השנה הפוליסה עלתה לרווח ריאלי (רווח אשר מביא בחשבון את עליית המדד) של 1,100 ₪ – המס יעמוד על 25% מהרווח (100) כלומר, 25 ₪.

אזרחים ותיקים יכולים להשתמש בתקנה 125 ד' לפקודת מס הכנסה ולזכות בפטור חלקי ממס רווחי הון של עד 13,320 ₪ ליחיד או 16,320 ₪ לזוג:

מצב החוסךתקרות הפטור לפי סעיף 125 ד
זוג16,320 ש"ח
יחיד 13,200 ש"ח

חשוב לדעת כי תקנה 125 ד' לפקודת מס הכנסה אפשרית למימוש רק במוצרי השקעה ספציפיים כמו קרן השתלמות, קופת גמל להשקעה או פוליסות חיסכון – כפועל יוצא מכך, מוצרי השקעה שלא מעניקים את הפטור (תיק השקעות מנוהל, תעודות סל, קרן נאמנות וכדומה) סובלים מנחיתות משמעותית.

לדוגמא, הנה השוואה בין פוליסת חיסכון אשר מאפשרת לקבל החזרי מס באמצעות תקנה 125 ד' לבין מוצר פיננסי אחר אשר אינו מאפשר זאת:

 פוליסות חיסכון מוצרים פיננסיים אחרים
סכום ההשקעה500,000 ש"ח500,000 ש"ח
תשואה שנתית נטו3%3%
רווח 15,000 ש"ח15,000 ש"ח
מס צפוי לפני הטבת סעיף 125 ד' לפקודת מס הכנסה3,750 ש"ח3,750 ש"ח
פטור לפי הטבת סעיף 125 ד' לפקודת מס הכנסה13,320 ש"חאין פטור - 0 ש"ח
מס משולם בפועל420 ש"ח3750 ש"ח
תשואה נטו2.91%2.25%

הערה: הדוגמא הנ"ל מניחה תשואה ממוצעת, ריבית ואינפלציה קבועה לצורך הצגת תשואת הלקוח.

לסיכום, תקנה 125 ד' לפקודת מס הכנסה יצרה סוג של "פרצת מס" אטרקטיבית במיוחד לאזרחים ותיקים בני 60 ומעלה. אם אינך מנצל את תקנה 125 ד' לפקודת מס הכנסה, יתכן מאוד שאתה מספיק עשרות אלפי שקלים לאורך תקופת ההשקעה שלך.

לבדיקת זכאותך להחזרי מס במסגרת תקנה 125 ד' לפקודת מס הכנסה, ניתן ליצור עימנו קשר ב –072-3924694 או למלא את פרטיך בטופס שמוצג בהמשך – חשוב לדעת כי בהתאם לחוק, הבדיקה מבוצעת ללא עלות כלשהי.

  • Share
  • Tweet
  • Email

עוד מאמרים שיכולים לעניין אותך

ייעוץ משכנתאות פרטי מול ייעוץ משכנתאות בבנק
חקירות כלכליות לאיתור נכסים, רכוש וחובות
איך לבחור תמהיל משכנתא מומלץ לשנת 2020?
איך פייסבוק משפיעה על חיינו?
פאות קאסטם שוות את משקלן בזהב
איך להתמודד עם חרדה כלכלית בעידן הקורונה?
האם אתה יודע מי הם המוטבים שלך?
האם כדאי לעשות ביטוח שיניים בישראל?

צוות INVESTWEEK |להציג את כל הפוסטים של צוות INVESTWEEK

אתר INVESTWEEK מורכב, מנוהל ומתוחזק על ידי צוות מוביל של סוכני ביטוח ומתכננים פיננסיים מוסמכים - מטרתינו היא להעניק לך פתרונות יעילים, מעשיים ואובייקטיבים לכלל הנושאים הפנסיוניים, הפיננסיים, והביטוחים תחת קורת גג אחת.

« פוסט קודם
פוסט הבא »
תן לנו לייק
INVESTWEEK דואגים לעתיד שלך!

לבדיקה ראשונית בחינם, ללא כל התחייבות מצידך, התקשר עכשיו ל – 072-3924694 או מלא את טופס יצירת הקשר הבא ואנו נחזור אליך:

INVESTWEEK

INVESTWEEK הוא מגזין כלכלי אשר עוסק בנושאי פנסיה, חיסכון ופיננסיים. INVESTWEEK מהווה מקור ידע אובייקטיבי, אמין ומקיף לכל מי שרוצה לדאוג לעתידו או להתנהל בצורה נכונה מול הבנק, חברת הביטוח או בית ההשקעות שלו.

© כל הזכויות שמורות, אתר INVESTWEEK  נבנה ומקודם ע"י Signup קידום אתרים.

קטגוריות ב – INVESTWEEK
  • ביטוחים (15)
  • השקעות נדל"ן (1)
  • זירת המומחים (66)
  • כלים (2)
  • כלכלת המשפחה (2)
  • משווים וחוסכים (6)
  • פיקדונות (4)
  • פנסיה (11)
  • קופות גמל (5)
  • קרנות השתלמות (1)
  • קרנות פנסיה (4)
  • תכנון פיננסי (14)

התכנים באתר מוצגים "AS IS" למטרות אינפורמטיביות בלבד וללא אחריות מכל סוג שהיא – האתר ובעליו של INVESTWEEK לא ישאו באחריות לכל נזק שייגרם כתוצאה ישירה או עקיפה מן השימוש בתכנים.

המידע באתר INVESTWEEK עשוי להיות שגוי, בלתי עדכני או לא מותאם לצרכים שלך – כל המידע המוצג באתר INVESTWEEK אינו מהווה תחליף לייעוץ אישי או המלצה לביצוע פעולה כלשהי.

 

...
...
דילוג לתוכן
פתח סרגל נגישות

כלי נגישות

  • הגדל טקסט
  • הקטן טקסט
  • גווני אפור
  • ניגודיות גבוהה
  • ניגודיות הפוכה
  • רקע בהיר
  • הדגשת קישורים
  • פונט קריא
  • איפוס